Comply Consulting - governance, procedure e controlli interni

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La presente sezione contiene approfondimenti e spunti di riflessione su diverse tematiche di interesse per il settore del risparmio gestito e degli intermediari finanziari. 
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Interchange Fee Regulation – EBA Consultation Paper

Il Regolamento UE 2015/751, stabilisce requisiti tecnici e commerciali uniformi per le operazioni di pagamento basate su carta, quando sia il prestatore di servizi di pagamento del pagatore (chi ha emesso la carta), sia il prestatore di servizi di pagamento del beneficiario (la Banca che ha convenzionato l’esercente) sono situati nell’Unione Europea.

Il Nuovo Regolamento sui Benchmark

I benchmark rappresentano la pietra miliare del sistema finanziario in quanto sono fondamentali per il funzionamento dei mercati, per la determinazione dei tassi e per i risparmi di milioni di persone, ma il loro stato non regolamentato fino ad oggi ha dimostrato di essere problematico con casi diffusi di manipolazione e abusi.

Tecnologia e settore assicurativo: InsurTech

Cresce l’interesse nei confronti dell'InsurTech. Sono sempre maggiori le società di assicurazione, intermediari o specialisti operanti lungo l’indotto del settore assicurativo che utilizzano la tecnologia per competere o per fornire valore aggiunto agli operatori del settore.

La “condotta” nel mondo finanziario

Il “Conduct Risk” è determinato da fattori come: i) la gestione dei clienti, ii) la retribuzione del personale, iii) i conflitti di interesse, in quanto collegati al modo in cui una società ed il suo staff si comportano.